Должностные обязанности Страхового агента

Задачи:

• Давать клиентам рекомендации в области страхования (от несчастных случаев, страхование жизни или имущества и др.).
• Информировать держателя страховки об условиях и правилах страхования, предлагать дополнительные пункты или изменения в страховой программе в случае необходимости.
• Взаимодействовать со страховой компанией и предоставлять формы заявлений клиента с целью определения рисков по страхованию.
• Обсуждать преимущества или недостатки тех или иных условий.
• Устанавливать для клиента метод платежей.
• Объяснять групповые страховые программы с целью продвижения продаж страховых полисов и выполнения плана.
• Объяснять необходимые требования к клиенту со стороны бухгалтерии для того, чтобы способствовать продвижению групповых страховых программ.
• Устанавливать и поддерживать систему бухгалтерского учета.
• Планировать и отслеживать внедрение страховых программ в систему бухгалтерского учета компании.
• Выбирать компанию, которая предлагает условия, покрывающие требуемые риски клиента, с целью подписания полиса.

Основные функции Страхового агента:

• Пользуется услугами рекламных агентств.
• Рассчитывает страховую премию или вознаграждение.
• Рассчитывает ставки на продукты и услуги организации.
• Подсчитывает финансовые данные.
• Проводит презентации.
• Определяет потребности потребителей.
• Оценивает степень финансового риска.
• Заполняет установленные формы.
• Следует законодательству.
• Инспектирует имущество.
• Инсталлирует компьютерные программы.
• Интервьюирует потребителя.
• Поддерживает записи, отчеты и файлы.
• Принимает решения.
• Готовит презентации.
• Мотивирует людей.
• Получает информацию от людей.
• Предоставляет услуги потребителю.
• Продает страховые полисы.
• Использует бухгалтерское программное оборудование.
• Использует компьютер для ввода, доступа и обновления данных.
• Использует техники межличностной коммуникации.
• Использует навыки письменного общения при продажах.
• Использует маркетинговые технологии.
• Использует технологии телефонных продаж.